各市州商務(wù)主管部門(mén)：

為便于企業(yè)辦理單用途商業(yè)預付卡備案，進(jìn)一步加強對單用途商業(yè)預付卡備案企業(yè)的屬地管理，現將集團發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)備案權限委托下放各市州商務(wù)主管部門(mén)，并就單用途商業(yè)預付卡備案管理工作有關(guān)事項通知如下：

一、下放事項

單用途商業(yè)預付卡集團發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)備案

二、下放方式

委托下放各市州商務(wù)主管部門(mén)

三、辦理依據

《單用途商業(yè)預付卡管理辦法（試行）》（中華人民共和國商務(wù)部令第9號，以下簡(jiǎn)稱(chēng)《管理辦法》）

四、相關(guān)要求

（一）備案范疇。商務(wù)部門(mén)對預付消費卡的監管范疇僅限于“單用途商業(yè)預付卡”，《管理辦法》明確了單用途商業(yè)預付卡的定義，具體應包括四個(gè)方面屬性：一是發(fā)行主體為從事零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人，不包括文化、體育、娛樂(lè )、教育、旅游等行業(yè)企業(yè)（如書(shū)店、健身機構、高爾夫球場(chǎng)、電影院、游樂(lè )場(chǎng)、游戲廳、教育培訓機構、旅行社等），公用事業(yè)單位（如公交公司、電力公司、電信公司等），以及個(gè)體工商戶(hù)等非法人企業(yè)、以及法人企業(yè)的非法人分支機構；二是使用限于特定范圍，即在本企業(yè)或本企業(yè)所屬集團或同一品牌特許經(jīng)營(yíng)體系內；三是性質(zhì)上明確其為一種預付憑證；四是形式上不限載體，包括實(shí)體卡和虛擬卡。

（二）備案資料。單用途商業(yè)預付卡集團發(fā)卡和品牌發(fā)卡企業(yè)辦理備案時(shí)，除按照《管理辦法》第八條、第十條規定提交相關(guān)備案資料外，鼓勵備案企業(yè)出具承諾書(shū)，鼓勵存管銀行或保證保險機構、保函開(kāi)具銀行出具資金監管承諾書(shū)。規模發(fā)卡以及其他發(fā)卡企業(yè)備案可參照執行。

（三）資金監管。為進(jìn)一步維護消費者合法權益，降低備案企業(yè)兌付風(fēng)險，單用途商業(yè)預付卡集團發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的30%；品牌發(fā)卡企業(yè)存管資金比例不低于上一季度預收資金余額的40%。鼓勵備案企業(yè)提高預收資金存管比例，鼓勵備案企業(yè)采用資金存管和保證保險、銀行保函等相結合的方式擔保全部預收資金。

    （四）信用核查。各市州商務(wù)主管部門(mén)要積極對接本地信用管理部門(mén)，建立信用核查、信用激勵和懲戒等應用。辦理單用途商業(yè)預付卡企業(yè)備案時(shí)，應先對備案企業(yè)信用情況進(jìn)行核查。對于列入信用紅名單的企業(yè)可免于提交承諾書(shū)，對于有失信行為的企業(yè)要暫緩備案并將相關(guān)情況推送至同級市場(chǎng)監督管理部門(mén)責令企業(yè)停止發(fā)卡行為，待企業(yè)信用記錄恢復正常后再行辦理單用途商業(yè)預付卡備案。

（五）事后監管。根據《管理辦法》及《中共湖南省委辦公廳 湖南省人民政府辦公廳關(guān)于貫徹落實(shí)中央關(guān)于市場(chǎng)監管等五個(gè)領(lǐng)域綜合行政執法改革指導意見(jiàn)的通知》（湘辦發(fā)電〔2019〕37號）等有關(guān)規章制度，各市州商務(wù)主管部門(mén)要加強與同級市場(chǎng)監管部門(mén)的對接，聯(lián)動(dòng)市場(chǎng)監管部門(mén)針對單用途商業(yè)預付卡備案企業(yè)開(kāi)展監督檢查。對于掌握的單用途商業(yè)預付卡備案企業(yè)發(fā)生的危害消費者合法權益的線(xiàn)索應積極反饋同級市場(chǎng)監管部門(mén)。

（六）信息報送。各市州商務(wù)主管部門(mén)每半年向省商務(wù)廳報送一次單用途商業(yè)預付卡企業(yè)備案情況，如有備案企業(yè)發(fā)生兌付風(fēng)險應及時(shí)報送同級政府和省商務(wù)廳。

本通知自2024年6月1日起實(shí)施，有效期5年。

附件：1.備案企業(yè)承諾書(shū)參考范本

2.資金監管承諾書(shū)參考范本

                               湖南省商務(wù)廳  

                              2024年5月22日

附件1